編輯/阿火 作者/坎村 設(shè)計(jì)/大腳 排版/TOM

隨著數(shù)字貨幣市場(chǎng)的快速發(fā)展,相關(guān)的配套設(shè)施數(shù)字錢包正日益進(jìn)入人們的生活,一些資深的幣民手機(jī)里甚至裝了三四個(gè)數(shù)字錢包APP。

和傳統(tǒng)的電子錢包不同,數(shù)字錢包廠商不能對(duì)用戶資產(chǎn)進(jìn)行操控。相當(dāng)于用戶把錢存在一個(gè)“保險(xiǎn)箱”內(nèi),錢包幫助用戶管理數(shù)字資產(chǎn)的私鑰、助記詞、錢包地址等,減少了過去人們把資產(chǎn)放在第三方金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)和不安全性。

可對(duì)于數(shù)字錢包用戶而言,大都有一個(gè)苦惱:需要經(jīng)常在交易所和錢包之間來回地倒騰數(shù)字貨幣。

“過去發(fā)生了那么多次交易所盜幣事件,幣放在那里實(shí)在不安全,可放在錢包每次去交易還要重新提出來充值,交手續(xù)費(fèi)況且不說,操作流程實(shí)在太麻煩?！币晃粠湃Y深幣民告訴區(qū)間集,錢包和交易所能夠融合在一起就好了。

對(duì)于錢包做交易所的可能性,美圖蔡文勝認(rèn)為:“交易所遍地開花,據(jù)我了解最少數(shù)百個(gè)交易所出現(xiàn),但大部分很難發(fā)展,交易方式往錢包轉(zhuǎn)化,有用戶流量的錢包是最好交易場(chǎng)景?！?/p>

但是,也有人提出了不同的看法?；ヂ?lián)網(wǎng)資深戰(zhàn)略家沙加認(rèn)為:“交易所是數(shù)字貨幣世界的流量中樞,控制著上下游產(chǎn)業(yè)的通道,數(shù)字錢包涵蓋交易所的功能實(shí)際上是一種自下而上的打法?！?/p>

沙加認(rèn)為,就實(shí)際操作而言,錢包廠商把交易所做成功、做好并非易事。

錢包入局交易所

讓錢包向交易所的方向轉(zhuǎn)化一直是各大數(shù)字錢包的野心,很多數(shù)字錢包廠商把腳步邁向這個(gè)賽道里,希望自這個(gè)殺紅了眼的市場(chǎng)里分到一杯羹。

由于建立交易所存在一定的難度門檻,錢包廠商大都并未采取獨(dú)立研發(fā)的道路,而是聯(lián)合相關(guān)的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)抱團(tuán)發(fā)展。

7月26日,Kcash錢包交易平臺(tái)KEX上線。該錢包由Kcash聯(lián)合Bytetrade聯(lián)合開發(fā),可實(shí)現(xiàn)錢包內(nèi)3秒快速交易。

Kcash祝雪嬌創(chuàng)始人認(rèn)為,KEX中以后不僅可以交易項(xiàng)目的代幣,以后有價(jià)值的數(shù)字資產(chǎn)都可以進(jìn)行交易,這比做一個(gè)數(shù)字加密貨幣的交易所有意義的多。

7月20日,BeePay與交易平臺(tái)BiSale幣歲達(dá)成戰(zhàn)略合作,相關(guān)方也表示將在錢包、交易、用戶服務(wù)等層面合作,整合雙方技術(shù)、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道等資源。據(jù)悉BeePay未來的戰(zhàn)略規(guī)劃也是打造集數(shù)字貨幣存儲(chǔ)、交易等多功能一站式數(shù)字貨幣錢包。

4月18日,以太坊數(shù)字錢包imToken團(tuán)隊(duì)宣布推出交易平臺(tái)Tokenlon,未來用戶將無需借助其他平臺(tái),在imToken錢包內(nèi)即可實(shí)現(xiàn)數(shù)字資產(chǎn)的流通。據(jù)悉,Tokenlon與去中心化交易協(xié)議0x達(dá)成重要戰(zhàn)略合作,Tokenlon會(huì)利用0x智能合約技術(shù),實(shí)現(xiàn)原子幣幣兌換功能。

而在更早的時(shí)候,由火幣前架構(gòu)師黃華容發(fā)起創(chuàng)立的ONE錢包,就已經(jīng)朝著錢包和交易集合的方向發(fā)展。不僅如此,ONE錢包還在交易基礎(chǔ)上增加了社交功能。

對(duì)于財(cái)大氣粗錢包廠商則直接采取收購(gòu)交易所的策略。2月26日,有“美國(guó)版支付寶”之稱的支付金融公司Circle宣布,收購(gòu)美國(guó)數(shù)字貨幣交易所Poloniex。有消息稱該筆收購(gòu)金額達(dá)4億美元。

Circle成立于 2013 年,是一家提供數(shù)字貨幣儲(chǔ)存、兌換的公司。Circle 曾獲得包括高盛、IDG資本、Breyer Capital、Accel Partners、百度、中金、光大、萬向等機(jī)構(gòu)總額1.4億美元風(fēng)險(xiǎn)投資。

從交易屬性上看,錢包交易所大都計(jì)劃采取去中心化的方案,例如前面提到的KEX、Tokenlon、ONE錢包都是如此。

“當(dāng)前的交易所卻是一個(gè)高度中心化的系統(tǒng),面臨著極大的安全性問題?！監(jiān)NE錢包創(chuàng)始人黃華容說道。

歷史上的MtGox、bitfinex、shapeshift、Bithumb、Binance等交易所都發(fā)生黑客攻擊的事件。

而去中心交易所進(jìn)行的每一筆交易都要在鏈上完成,每次交易都將被公開、透明的監(jiān)控到資金不由交易所控制,這意味著中心化交易存在黑客攻擊、黑箱操作、拉盤等問題將會(huì)極大減少,增強(qiáng)了幣民對(duì)于交易所的信任。

進(jìn)擊之路并非坦途

錢包交易所化的方向主要有兩種:一種構(gòu)建是中心化交易所,另一種則是基于以太坊建立的去中心化的交易所。就目前而言,無論哪一種模式都存在不少的挑戰(zhàn)。

市面上主要的去中心化交易所包括0x、Kyber、Airswap、stex、Loopring、Etherdelta等,從目前的發(fā)展來看,并不是很成功。分析人士認(rèn)為,基于以太坊的去中心化交易所主要存在以下缺陷:

首先,用戶的每一筆交易都需要支付一定的GAS費(fèi)(礦工記賬的費(fèi)用),這無疑會(huì)抬高用戶小額交易的成本,減少了市場(chǎng)交易的活躍度。

其次,交易是在以太坊上完成的,因此就受到區(qū)塊確認(rèn)速度影響,目前以太坊上的交易確認(rèn)時(shí)間大約十多秒,當(dāng)遇到堵塞的時(shí)候一兩天確認(rèn)時(shí)間都有可能。

一位錢包廠商的CTO向區(qū)間集表示,他并不看好很多友商做去中心化交易所,對(duì)于漲跌難料的數(shù)字貨幣市場(chǎng),這樣的交易方式無疑讓用戶承擔(dān)了很大的風(fēng)險(xiǎn)。

他告訴區(qū)間集,“未來,基于EOS生態(tài)的去中心化交易所可能會(huì)改善這一點(diǎn),但是什么時(shí)候能實(shí)現(xiàn)很難說?！?/p>

Kcash 創(chuàng)始人祝雪嬌對(duì)此很明白,“我們肯定是干不過中心化交易所的,去中心化交易所是他們的補(bǔ)充?！?/p>

然而,現(xiàn)實(shí)情況是這種“補(bǔ)充”較為有限。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示,目前市面上約99%的數(shù)字貨幣通過中心化交易完成交易。

如果類似ONE、KEX錢包交易所走中心化的路線,會(huì)不會(huì)容易一點(diǎn)呢?

比如,最新消息顯示,ONE錢包交易所將采用“交易挖礦活動(dòng)”+ 分紅寶(80%分紅)。祝雪嬌也表示,KEX也會(huì)推出交易挖礦。

這種模式首創(chuàng)者是FCoin,其推出該模式后,BigOne、Bit-Z、TTEX等交易所也跟著采取該模式。時(shí)至今日,其中過半已停止了此模式或改為分紅規(guī)則,減少分出去的利益,FCoin成交額也是一路下跌。

沙加認(rèn)為,縱使錢包掌握著一定的用戶,激發(fā)他們?nèi)ミM(jìn)行交易也需要錢包交易所有足夠多優(yōu)質(zhì)的項(xiàng)目。這方面?zhèn)鹘y(tǒng)的老牌交易如幣安、火幣、OK所已經(jīng)形成自己的護(hù)城河,大都和相關(guān)機(jī)構(gòu)方達(dá)成合作,錢包能否撬動(dòng)這些機(jī)構(gòu)方是一個(gè)挑戰(zhàn)。

“對(duì)于傳統(tǒng)的中心化交易而,一般會(huì)對(duì)用戶進(jìn)行身份進(jìn)行驗(yàn)證,錢包交易所不對(duì)用戶進(jìn)行身份驗(yàn)證,那么無法滿足各地監(jiān)管對(duì)于合規(guī)性的要求;如果對(duì)用戶進(jìn)行身份驗(yàn)證,那么也就意味著用戶資產(chǎn)、交易等數(shù)據(jù)會(huì)被錢包廠商全部掌握,在行業(yè)還處于早期不規(guī)范發(fā)展階段,對(duì)于用戶而言存在數(shù)據(jù)隱私被泄露的風(fēng)險(xiǎn)?！鄙臣臃治龅馈?/p>

截圖來源:火幣網(wǎng)

錢包的核心價(jià)值點(diǎn)

錢包進(jìn)軍交易所并非偶然,是行業(yè)激烈競(jìng)爭(zhēng)的一個(gè)反映。

根據(jù)IT橘子統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,和數(shù)字錢包相關(guān)的項(xiàng)目公司就有42家之多,這還不包括一些交易所本身做的數(shù)字錢包。

所在在熊市之下,數(shù)字錢包項(xiàng)目實(shí)際上承受著比交易所更大壓力,因?yàn)槠渥儸F(xiàn)模式較為有限,很難像交易所那樣通過手續(xù)費(fèi)、上幣費(fèi)獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流。

一位數(shù)字錢包行業(yè)專家告訴區(qū)間集,錢包作為沉淀用戶的地方,能夠?qū)崿F(xiàn)變現(xiàn)的渠道主要有:

1)錢包本身的價(jià)值2)給數(shù)字貨幣用戶提供金融理財(cái)產(chǎn)服務(wù)3)給相關(guān)應(yīng)用項(xiàng)目提供流量平臺(tái)4)相關(guān)數(shù)字資產(chǎn)上幣服務(wù)5)錢包交易服務(wù)

然而,就錢包本身價(jià)值而言,一般冷錢包(不觸網(wǎng))才可以通過售賣的方式獲得盈利,熱錢包(觸網(wǎng));金融理財(cái)服務(wù)方面競(jìng)爭(zhēng)十分激烈,那些聲稱有著很高年化的錢包很可能是騙局;而給應(yīng)用項(xiàng)目提供流量平臺(tái)、上幣服務(wù)方面,也需要時(shí)間去布局,不是一蹴而就的事情。

于是交易服務(wù)成為錢包爭(zhēng)相“覬覦”的對(duì)象。比如根據(jù)公開報(bào)道顯示,Kcash平臺(tái)上就沉淀的資金超過 60 億人民幣,因此從項(xiàng)目方的角度來看,利用這些資金的流動(dòng)性產(chǎn)生收益就自然要建立交易所。

“錢包做交易所可以理解,畢竟市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)如此激烈。但是,錢包應(yīng)該找到自己立足市場(chǎng)根本,深刻理解用戶對(duì)于錢包本質(zhì)需求,找到最核心的價(jià)值點(diǎn),這樣錢包項(xiàng)目才能夠承受住行業(yè)的洗牌持續(xù)的活下去?！币晃粯I(yè)內(nèi)分析人士說道。

錢包行業(yè)的技術(shù)專家張文認(rèn)為,錢包最為核心價(jià)值是保證用戶的資產(chǎn)安全,然而現(xiàn)在很多錢包在這一關(guān)都沒有過。

2017年11月份,以太坊錢包Parity被曝漏洞,導(dǎo)致價(jià)值2.8億美元的93萬個(gè)以太幣被凍結(jié);2018年1月份,CoinCheck錢包被黑,價(jià)值5.3億美元的新經(jīng)幣被竊。

360信息安全部發(fā)布的《數(shù)字貨幣錢包安全白皮書》顯示,80%數(shù)字貨幣錢包有安全隱患,其中21%操作存在截屏、錄屏記錄,26%未檢測(cè)到系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境,9%出現(xiàn)了錢包APP偽造漏洞,6%交易密碼未檢測(cè)弱口令,38%核心代碼未加固等。

張文對(duì)區(qū)間集表示,錢包未來想象空間的確很大,是數(shù)字資產(chǎn)的重要的出口