從6月4日開始,許多數(shù)字貨幣投資者報(bào)告他們的銀行卡被凍結(jié),而且不少場(chǎng)外交易商家透露,最近許多銀行卡被封,業(yè)務(wù)已經(jīng)不能正常開展。大多數(shù)業(yè)務(wù)都是在火幣上完成的場(chǎng)外交易,因此很多人把矛頭指向了火幣的風(fēng)控。雖然火幣官方否認(rèn)了凍卡,并和幣安這邊打起了輿論戰(zhàn),但許多投資者仍然表示確實(shí)被凍卡??梢钥闯?,火幣的賬戶凍結(jié)事件經(jīng)常發(fā)生,去年還爆出了在火幣進(jìn)行場(chǎng)外交易遭刑拘30天的新聞。
場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)是指由第三方商家與用戶進(jìn)行數(shù)字貨幣與法幣之間兌換的業(yè)務(wù)。因?yàn)樵诋?dāng)前的法律框架下,禁止使用數(shù)字貨幣兌換法幣,所以數(shù)字貨幣交易所會(huì)把這部分業(yè)務(wù)委托給第三方商家。OTC業(yè)務(wù)主要是為了解決大量數(shù)字貨幣炒家的入金與出金的需求。不過,這也吸引了許多博彩、資金盤和電信詐騙的團(tuán)伙前來(lái)洗黑錢,為了防止洗黑錢,火幣在商戶審核把關(guān)方面需要加強(qiáng)。
如果你的銀行卡被凍結(jié),可能有以下兩種情況:銀行凍結(jié)和司法凍結(jié)。銀行凍結(jié)一般只是限制部分功能,帶上身份資料證明之后就可以解封。但如果是司法凍結(jié),就只能配合警方調(diào)查。不過對(duì)于普通投資者來(lái)說,只要謹(jǐn)慎交易,不參與非法活動(dòng),就不必過度擔(dān)心。